欢迎光临POS机办理中心官网!
专业POS机办理平台正规一清机 安全稳定 十年老店
全国咨询热线:4008-118-928
联系我们

POS机办理中心

全国免费咨询热线:400-8118-928

北京销售电话:18910340839

天津销售电话:18920753577

北京总部地址:北京市朝阳区建国路88号soho现代城1号楼1109室

天津地址:天津南开区卫津路财富大厦B704室和B903室

当前位置:首页 > 新闻资讯 > 常见问题

代付数千万,多人被起诉!

时间:2022-07-06 15:17:49 查看:

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

代付数千万,多人被起诉!

近日,「支付百科」注意到,凤台县人民检察院公布一则起诉书,因非法从事资金结算,多人遭到起诉。

01非法进行资金结算

起诉书显示,2019年4月份,被告人马某某注册成立了一家服务中心,并且以服务中心的名义在工商银行、光大银行、中信银行分别开通了对公账户,还在一家第三方支付服务企业开通了该服务中心的“备付金”账户。
开通代付业务后,马某又找人开发了“代付后台”系统,雇佣了多名人员,在未取得支付业务许可证的情况下非法从事资金支付结算业务。
在非法从事资金结算的过程中,马某某和其它几名同伙分工明确,每人都有专门负责的事情,马某某主要是负责联系客户,当客户把钱转入服务中心的对公账户后,再由侯某某负责持工商银行、光大银行U盾将钱款转入服务中心在第三方支付服务企业开通的“备付金”账户中。
另一名被告李某某负责在开发的“代付后台”开通客户商户平台以及充值、调账至客户商户,客户可以自行将钱款进行支付。此外,李某某还管理账务等工作。
2019年8月,马某某等人约见需要“代付”的客户,由其提供支付通道,向客户收取一定的手续费,手续费比例为万分之五,中间联系客户的张某、陈某和“代付”客户谈分成数额,一般提成为千分之一至千分之三不等,分成到手后两人进行平分。
张某、陈某找到多名客户,在知道客户所需要“走账”的资金来路不明的前提下,仍然介绍给了马某某走账,马某某带领两人非法办理支付结算业务,其中937750元系电信网络诈骗所得。
经过统计,马某某、李某某参与数额为57485155.28元,侯某某参与数额为42635272.9元,张某、陈某介绍走账资金数额为16133370.29元。马某某获利664869.58元,张某、陈某二人共获利31031.12元。
法院认为,被告人马某某、李某某、侯某某未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节特别严重,应当以非法经营罪追究三被告人的刑事责任。

02严打无证支付

据了解,由于银行、第三方支付机构在明文规定下,禁止向黑灰产业提供支付通道,所以不法分子便打起了无证支付的主意,变相包装支付通道及收款方,为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。
像上述服务平台,在整个交易链条中,同时扮演着代收和代付的角色,把自身定义为开展代收付业务的主体,表面上看平行替代了第三方支付的作用,然而却涉及违规。
从事代收付业务,应当具备相应的资质和条件,没有支付牌照的视为不符合要求,也违反了《非金融机构支付服务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法律法规。
一直以来,整治无证经营支付业务是监管的工作重点,这类平台存在着 “二清”的嫌疑,虽然依靠赚取手续费的方式,能快速获得大量的收益,但这门看似躺赚的生意,却可能让参与者最后面临牢狱之灾。
根据刑法关于洗钱罪立案标准,为洗钱行为“提供资金账户”最高可判五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。
对于寻求支付服务的一方,也面临着风险,一旦平台挪用客户资金或系统账户被盗,资金也将会受到损失,有无法到账的隐患。
2020年9月,兴业银行就因为无证机构提供转接清算服务,为支付机构超范围(超业务、超地域)经营提供支付服务且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定等多项违规,被人民银行福州中支行罚没超2300万元。
接连的罚单之下,近年来,银行以及第三方支付机构不断加强特约商户真实性管理,开展商户洗钱、合规风险排查,使市场乱象得到了一定的整治。从目前的情况来看,禁止为非法活动提供支付服务的仍是主旋律。

本文链接:http://www.lyuepay.com/news/wenti/390.html代付数千万,多人被起诉!
推荐POS机报道
  • 拉卡拉电签POS机怎么申请?

    拉卡拉POS机的申请渠道很多,包括去拉卡拉官方申请、电话推销拉卡拉POS机、业务员上门推销的拉卡拉POS机,也可以找我们办理也可以加POS机办理小编微信(18651836212)(拉卡拉授权机构,24小时售后)那么这几...

  • 通刷POS机是哪家支付公司产品?

    通刷POS机是哪家支付公司产品?福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年6月,是由新大陆集团(000997)全资控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构。国通星驿拥有人民银行颁发的全...

  • 瑞银信人工客服电话及手续费多少?

    瑞银信是正规安全POS机吗?瑞银信pos机公司自成立以来,在近二十省五十多个地市开设了瑞银信pos机子公司,有着一支已经超过两千人的pos机团队。借助于优秀的企业创新能力、多种多样的金融信息服务团队...

  • 开店宝POS机售后客服电话多少?

    开店宝POS机是开店宝支付服务有限公司(原上海点佰趣信息科技有限公司)名下的一款产品是国内POS机行业的知名品牌,创办于二零零六年是一家综合智能化系统的科技金融高新科技服务平台。2011年中央人民...

  • 点佰趣售后客服电话和费率多少?

    点佰趣售后客服电话和费率多少?上海市点佰趣信息科技有限公司创立于2006年2月,注册资金1.2亿元,是一家具备全国性银行卡收单及系统化维护、增值服务和行业支付解决方案为一体化的专业化三方支付平台...

  • 金小宝POS机有支付牌照吗?

    金小宝电签版pos机,金小宝电签pos,金小宝电签版是各大pos机品牌都在推广的新产品,金小宝在拉卡拉电签版上市之后立马推出了金小宝电签版pos机,我们也是第一时间从厂家那边拉了一批产品进行试用。金小...

  • 拉卡拉电签官方客服电话多少?

    拉卡拉电签POS机是拉卡拉旗下的最新款的移动支付终端,有高清摄像头主扫微信、支付宝类的支付软件,便捷高效,电签签名,交易数据一见保存数据后端,也能随意查询后台的消费几率,不管是做刷卡的便捷工具还...

  • pos机为什么都会跳码?

    老有朋友问我,有没有那种100%不跳码的pos机?其实这个问题我真的不好回答,本身我就是做这一行的,可以告诉你,有只是你没找到,或者你本身就想要便宜的还不跳码的,实话说这样的没有。就pos机跳不跳码的问题...

  • POS机大的好还是小的好?——探讨POS机尺寸与功能的关系

    在现代商业环境中,POS机已经成为了商家必备的工具,无论是大型超市、小型便利店,还是街头巷尾的摊贩,都离不开POS机的辅助,市场上的POS机种类繁多,尺寸各异,这给商家带来了选择上的困扰,POS机大的好还是小的好?这是一个值得我们...

  • 用pos机怎么连热点?

    POS机(Point of Sale)是一种电子设备,主要用于进行销售和支付交易。它可以连接到互联网,从而实现与热点的连接。用POS机如何连热点呢?下面将详细介绍。确保你的POS机支持无线网络功能。大多数现代POS机都具备Wi-Fi功能,可以...

推荐资讯
  • 市面上pos机这么多,该如何选择?很简单!看需求

    市面上pos机这么多,该如何选择。很简单,根据自己的实际需求去选择!当然前提得是一清机,得有央行颁发的支付牌照!1,商铺选择pos机如果你是商家,选择pos机肯定是为了更方便的去收款,现在年轻人付款的手段主要有:扫码,花呗,白条等。...

  • 银行POS机与第三方支付POS机的区别

    今天POS机办理中心小编为大家科普关于银行支付和第三方支付的区别,很多人都有误解,许多的朋友会觉得银行正规,而第三方支付不靠谱,实际上每个人都在在办理POS和使用POS时,必须要选择安全可靠的实名认证产品,不要听八卦,接下...

  • POS机费率的这些坑,看看你踩过没!

    如今,POS机de种类繁多,POS机的费率令人眼花缭乱。许多用户都不知道如何选择POS机。今天,要介绍一些POS机费率容易踩到得坑,在职使用信用卡的你一定要引起注意。当前市场上流行的pos刷卡机,费率有0.72%,0.65%,0.6%,0.55%。甚至有较...

  • 收钱吧余额

    收钱吧余额 在收款账户,可提现余额。 全新版本收钱吧APP 让小微商家也能成为生意专家。手机安装APP注册完成后,手机就能当门店收银机使用。通过收钱吧APP,小微商家可快速接入多种主流的移动支付方式,还可参与不定期的营...

  • 收钱吧收钱音箱二代

    收钱吧收钱音箱二代 收钱吧收钱音箱的语音播报功能减少了错单漏单现象,并且通过加入金额显示,能听能看、到账双重确认等功能,让商户的使用更为方便。如今收钱音箱已经上市了第二代收钱音箱,不仅将视听特色做大做强,更带...

  • 收钱吧充电宝

    收钱吧充电宝 收钱吧充电宝叫电饱饱。收钱吧电饱饱不单单给商家代理了收益同时,也更稳固了双方的合作共赢,为商家提供更优质的服务,延伸更优质的产品,电饱饱一定是未来市场利器。生意好收钱吧 收钱吧电饱饱共享充电宝如...

  • 收钱吧红包技巧

    收钱吧红包技巧 要说开新店怎么拉拢客源,“红包营销”是个简单粗暴又行之有效的好方法!根据收钱吧的数据显示,使用红包营销的商家的客单价相比较之前是有显著提高的。要注意一点,红包满减的金额最好设置比店...

  • 收钱吧覆盖的城市

    收钱吧覆盖的城市 目前,收钱吧网络已经覆盖中国境内660多个城市(含香港),服务330万线下实体商家,从夫妻老婆店到国际连锁品牌,收钱吧的身影遍布大江南北,深入大街小巷。伴随着商家每一笔好生意,“收钱吧到账”...

  • 收钱吧收款码

    收钱吧收款码 1、0成本接入移动支付:收款码免费赠送,并可联系区域服务专员免费上门开通支持支付宝、微信、QQ、京东等支付方式 2、产品轻便,可移动收款:收款码台卡可放置于柜台,也可拿到顾客面前完成收款;收款码贴纸可张...

  • 收钱吧和其他支付对比

    收钱吧和其他支付对比 收钱吧市面普及率第一。毋容置疑;因为收钱吧出来的最早;所以技术;系统都比较完善;后期有很多做聚合支付的都是模仿收钱吧的。收钱吧占有一定的市场;但是收钱吧没有营销功能。所以刷脸支付出来了聚...