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POS机交易禁止以下不良刷卡陋习

时间:2022-07-06 15:07:18 查看:

禁止以下不良刷卡陋习:

1、同一张卡同一时段不能连续刷卡

2、短时间内多次刷卡

3、密码连续输错三次以上(这条最厉害)

4、余额不足使用三次以上

5、严禁使用POS机去查信用卡余额

6、使用风险卡交易(复制卡假卡等)以上情况容易出现冻结商户与黑名单!(敬请安全用卡)

25+3+1方法具体解析:25笔(100一500元单笔消费)小额;3笔(单笔不超过额度的30%)中额;1笔(单笔不超过额度的60%)大额

记住一点,信用卡刷卡交易的时候,不管你的信用卡多大的额度,单笔消费都不要超过卡片额度额60%,否则的话就会被银行认为是刷卡消费行为。那么,首先我们要弄清楚,怎么样才算是安全刷卡交易呢?

如果方法不对,很容易被银行封卡或降额。

1、刷卡为安全起见,单笔交易必须控制在3W以内,单天交易量控制在10W以内(10W以上很容易

被监管);

2、刷卡时切记化整为零,例如我们需要刷一万,可以把金额刷成9950或10150(正常交易很少有刚刚好的整数);

3、信用卡额度超过1W,每次刷卡控制在60%以内,

不要在同一天在同一部机器上刷完,需要分几天或分机器刷;(能自选商户的机器可一天多笔)

4、在商户营业时间内进行刷卡,一般为上午9点到下午8点半,

其余时间请不要刷卡(非营业时间是危险期);

5、同一张信用卡一天内不要在同一台机器上刷超过2次,两次之间的间隔至少需要5分钟,

同一张卡信用卡在一周内不要在同一台机器上刷超过3次。(能自选商户的机器可一天多笔)以上5点很重要,有时候不懂基本的刷卡交易规则,

那么很容易被银行降额甚至是封卡,其中风控最严格的三家银行:交行、中信、平安。

如果你卡片用了一段时间被降额或封卡,极可能是以下原因造成的。

1、通过中介交资料的,只要是有作假嫌疑就会直接被封卡。

2、同时连续数月在同一POS机重复刷卡,并且刚还完款就在POS机上一次刷掉,这样很容易被银行认定为信用卡TX,当然也是被封卡的类型了。

3、同一张卡每月固定曰期在同一台POS机上刷去全部额度,会严重占用银行资金。

4、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易

5、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交998,995,899,999等类似的数字。

6、信用卡长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷卡也是能检测到的。

7、整数单笔交易,比如...9998,均有刷卡消费嫌疑。同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

本文链接:http://www.lyuepay.com/news/zhishi/260.htmlPOS机交易禁止以下不良刷卡陋习
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